به گزارش فارس، عبدالمهدی ارجمندنژاد مدیرکل مقررات، مجوزها و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی در نشست خبری دیروز با اشاره به بخشنامه صادر شده مبنی بر محدودیت برای تراکنش‌های کارتی اظهار داشت: هم اکنون کارت‌هایی که در اختیار مردم است سقف خاصی در بخش خرید ندارد و یک فرد می‌تواند تا چند ده میلیارد تومان از طریق پایانه‌های فروشگاهی نقل و انتقال کند.
وی افزود: در همه کشورهای دنیا برای نقل و انتقال کارتی محدویت وجود دارد زیرا این کارت تنها برای خریدهای خرد است.
مدیرکل مقررات، مجوزها و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه نقل و انتقال‌های کلان باید به وسیله ساتنا و چک انجام شود، گفت: در بررسی که بانک مرکزی انجام داد مشخص شد که تنها 7 صدم درصد از پرداخت‌های شبکه پایانه‌های فروشگاهی بیش از 50 میلیون تومان است و همین دلیل در گام اول مقرر شد که خرید بیش از 50 میلیون تومان در این سیستم محدود شود و هویت طرفین معامله باید احراز شود.
ارجمندنژاد با اشاره به بخشنامه صادر شده تأکید کرد: از 20 فروردین ماه حداکثر سقف پرداخت در شبکه (شاپرک) 50 میلیون تومان است که البته تا سه ماه آینده یک فرد در یک روز می‌تواند تا سقف 50 میلیون تومان خرید کند.مدیرکل مقررات، مجوزها و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با اشاره به بند دیگری از این بخشنامه گفت: پس از گذشت این سه ماه متوسط تراکنش روزانه به 50 میلیون تومان خواهد رسید و این مهلت تعیین شده برای این است که بانک‌ها اصلاحات لازم را در سیستم‌های خود انجام دهند.به گفته وی تا سه ماه آینده بانک‌ها باید این قابلیت را اضافه کنند که اگر شخصی بیش از 50 میلیون تومان تراکنش انجام داد هویت فرد و دارنده دستگاه پوز که فروشنده است مشخص شود و بانک هویت آنها را احراز کند.ارجمندنژاد تصریح کرد: سقف نقل و انتقال کارتی در شبکه پایانه‌های فروشگاهی تا سه ماه آینده به 50 میلیون تومان خواهد رسید و البته نقل و انتقال بیش از آن منوط به احراز هویت است.
مدیرکل مقررات، مجوزها و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی دلیل اعمال محدودیت را جلوگیری از پولشویی عنوان کرد و اظهار داشت: بررسی‌های ما نشان می‌دهند افرادی که می‌خواهند تخلفات خود را در سیر معاملات و تراکنش‌ها مخفی کنند از این روش استفاده می‌کنند، نمونه‌هایی از این موارد کشف شده که برای آن پرونده تشکیل و به قوه قضائیه ارجاع شده‌اند.ارجمندنژاد در خصوص تأسیسات بانک و صدور مجوز جدید فعالیت برای مؤسسات مالی گفت: درخواست‌ها بسیار زیاد است و به صورت روزانه ارائه می‌شود اما بانک مرکزی فعلاً برنامه‌ای برای صدور مجوز جدید فعالیت بانک یا مؤسسه اعتباری ندارد.