پای «اوراق گام» به بورس‌های کالا و انرژی باز شد

 

 

 

امکان استفاده از اوراق گام برای تسویه معاملات در بورس کالا و انرژی فراهم شد.

به گزارش بانک مرکزی، «اسماعیل محمد‌جانی»؛ مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی اعلام کرد: طی سال گذشته 206 هزار میلیارد ریال اوراق گام صادر شد که نسبت به سال ۱۴۰۲ حدود 61 و 9 دهم درصد افزایش نشان می‌دهد. همچنین از ابتدای امسال تاکنون 36 و سه دهم هزار میلیارد ریال اوراق گام به منظور تامین مالی واحد‌های تولیدی صادر شده است که در مقایسه با عملکرد مدت مشابه سال گذشته (چهار هزار و 200 میلیارد ریال) رشد چشمگیری داشته است.

محمد‌جانی با بیان اینکه با توجه به اقدامات و تسهیل‌گری‌های انجام شده توسط بانک مرکزی و بازار سرمایه، عملکرد صدور اوراق گام از نیمه دوم سال گذشته شتاب گرفته است؛ تصریح کرد: اوراق گام به عنوان اولین ابزار از شیوه تأمین مالی زنجیره تولید، برای تامین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌های اقتصادی در رشته فعالیت‌های متنوعی از جمله خودروسازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، دارو و درمان، بازرگانی، فلزات و سایر صنایع تاکنون به میزان ۹۷۴ هزار میلیارد ریال مورد استفاده قرار گرفته است.

وی افزود: این ابزار با هدف افزایش کارایی سیاست‌های اعتباری، تعادل‌بخشی به ترازنامه بانک‌ها و بهبود شاخص‌های سلامت شبکه بانکی و همچنین رویکرد ارتقای شیوه‌های تأمین مالی سرمایه در گردش با استفاده از پیاده‌سازی نظام تامین مالی زنجیره تولید در دستور کار این بانک قرار گرفته است. 

محمد‌جانی تصریح کرد: اوراق گام برای تامین مالی زنجیره تولید با استفاده از ضمانت بانک‌ها است که توسط بانک مرکزی وارد طیف محصولات اعتباری بانک‌ها شده است.

مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی یکی از اقدامات انجام شده در راستای گسترش استفاده از ابزار‌های تامین مالی زنجیره تولید را امکان استفاده از اوراق گام برای تسویه معاملات انجام شده در بورس کالا و انرژی عنوان کرد و گفت: در همین راستا برای اولین بار بانک صنعت و معدن در بورس کالای ایران و بانک پاسارگاد در بورس انرژی به منظور تسویه معاملات از اوراق گام استفاده کرده‌اند.

وی افزود: فرآیند صدور و انتقال اوراق گام در بورس کالای ایران به صورت کاملا سیستمی و از طریق اتصال سامانه گام به سامانه بورس کالای ایران است که موجب افزایش شفافیت و تسریع در فرآیند‌های اجرائی می‌شود و لذا با توجه به حجم معاملات اعتباری در بورس‌های یاد شده، انتظار می‌رود اوراق گام در کنار سایر ابزار‌های تعهدی بتواند نقش پررنگی در تسویه معاملات و فراهم کردن ظرفیت تأمین مالی برای بنگاه‌های اقتصادی داشته باشد.

محمد‌جانی سقف اعتباری بنگاه متعهد در این شیوه تامین مالی زنجیره تولید را معادل ۲۰۰ درصد فروش سال آخر بر مبنای صورت‌های مالی حسابرسی شده پس از کسر مانده تسهیلات مرتبط با تأمین مالی سرمایه در گردش و تعهدات ناشی از اوراق گام اعلام کرد و افزود: امکان انتقال اوراق به سایر بنگاه‌های زنجیره تولید بدون نیاز به اعتبارسنجی متقاضیان (صرفا اعتبار سنجی بنگاه خریدار اول) و استفاده از اوراق گام برای پرداخت بدهی به دستگاه‌های اجرائی از دیگر مزایای استفاده از این شیوه تامین مالی است.

مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی با بیان اینکه وفق ماده چهارم قانون بانک مرکزی و ماده (۱۰) قانون برنامه پنجساله هفتم پیشرفت کشور، بانک مرکزی موظف به توسعه روش‌های تأمین مالی زنجیره تولید شده است، با اشاره به مزایای این اوراق خاطرنشان کرد: عدم وجود پیش‌پرداخت و میان‌پرداخت، معافیت از سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک مرکزی، معافیت بنگاه خریدار و همچنین تعهدات اشخاص مرتبط از جمله ویژگی‌های این شیوه تامین مالی است.

محمد جانی خاطرنشان کرد: انتظار می‌رود با توجه به اقدامات صورت گرفته در راستای توسعه ابزار‌های تأمین مالی زنجیره تولید به تدریج سهم این ابزار‌ها در تأمین مالی اقتصاد افزایش یافته و ضمن کاهش تنگنا‌های اعتباری بنگاه‌های اقتصادی، زمینه لازم جهت هدایت اعتبارات به زنجیره‌های تولید را فراهم کنند.