معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی، از شناسایی و تشکیل پرونده قضائی بیش از 20 هزار درگاه پرداخت اینترنتی مرتبط با قمارخانه‌داران و همچنین شناسایی بیش از 72 هزار کارت اجاره‌ای در شبکه بانکی خبر داد.

به گزارش تسنیم، سایت‌های قمار و شرط‌بندی باوجود اخطارهای متعدد همچنان درحال فعالیت هستند و نکته مهم اینجاست که عمده پرداختی‌ها در این سایت‌ها از طریق شبکه بانکی و حتی اپلیکیشن‌های پرداخت انجام می‌شود.

معضل کارت‌های اجاره‌ای و درگاه‌های پرداخت سایت‌های شرط‌بندی موضوع مهمی است که حتما نیازمند همکاری سایر دستگاه‌ها در کنار بانک مرکزی است. بانک مرکزی در همین ارتباط تأکید دارد: برای مقابله با این پدیده نیازمند اقدامات همه‌جانبه و فرادستگاهی در کشور هستیم تا بتوانیم به‌ صورت هماهنگ و فرآیندی با پدیده قمار و شرط‌بندی در فضای مجازی مقابله کنیم.

«مهران محرمیان»، معاون فناوری بانک مرکزی با اشاره به اینکه مبارزه با پدیده قمار و شرط‌بندی سایبری، موضوعی چندوجهی است و برخورد مؤثر با این جرم و محدودسازی عاملان آن نیازمند اقدام در ابعاد مختلف و البته خدمات بانکی است، تاکید کرد: معضل مجرمانه قمار و شرط‌بندی در کشور دارای اکوسیستم پیچیده‌ای است که نباید آن را صرفاً رفتاری شخصی و متکی به افراد مجرم دانست. لذا بانک مرکزی با بررسی‌ و تحقیقات عمیق و گسترده، در گام نخست بازیگران این حوزه را از منظر عملیات بانکی و مبادلات مالی در سه شاخه شامل سرشاخه‌های اصلی، قمارخانه داران و نیز قماربازان شناسایی و دسته‌بندی کرد.

 توقف 70 درصد فعالیت قماربازان

وی افزود: بررسی مدل فرآیندی قمار و شرط‌بندی در فضای مجازی نشان می‌دهد برای مقابله با این پدیده نیازمند اقدامات همه‌جانبه و فرادستگاهی در کشور هستیم تا بتوانیم به‌صورت هماهنگ و فرآیندی با پدیده قمار و شرط‌بندی در فضای مجازی مقابله کنیم. بر این اساس، کارگروهی با همکاری نهادهایی مثل دادستانی کل کشور و مرکز ملی فضای مجازی حاصل شده است.لازم به ذکر است در این کارگروه پیشنهادهای متعددی از سوی بانک مرکزی به سایر نهادهای مسئول نیز ارائه شده تا نهایتاً هزینه این رفتار مجرمانه برای مرتکبان و مسببان افزایش یابد.

معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی ادامه داد: در راستای انجام سلسله اقدامات پیشگیرانه، در بانک مرکزی و برخی بانک‌های کشور با توسعه الگوریتم‌های هوشمند اقدامات مؤثری درجهت شناسایی سوءرفتار افراد در شبکه بانکی و پرداخت صورت گرفته است. به طوری که نرخ ارتکاب این دسته از تخلفات حاکی از توقف بیش از 70 درصد فعالیت قماربازان پس از دریافت پیامک هشدار است.

وی به تشریح اقدامات عملیاتی بانک مرکزی پرداخت و گفت: رصد مداوم و به‌روزرسانی خدمات نوین پولی و مالی به‌منظور پیشگیری از مخاطرات احتمالی در زمینه قمار در فضای مجازی، سامان‌دهی و مسدودسازی درگاه‌ها و ابزارهای متخلف حوزه پرداخت برای مقابله با قمار، فراهم‌سازی امکان محدودسازی دسترسی به خدمات بانکداری و پرداخت الکترونیکی از مبدأ نشانی‌های اینترنتی خارجی از کشور یا مراکز داده خارجی از جمله اقدامات و برنامه‌های بانک مرکزی برای مقابله با قمار و شرط‌بندی سایبری است.

محرمیان همچنین با تاکید بر اینکه اقدامات بانک مرکزی طی سه سال گذشته، منجر به کاهش قابل ملاحظه آمار سوءاستفاده از ابزارهای بانکداری الکترونیکی در سایت‌های قـمار و شرط بنـدی شده است، افزود: با توجه به اقدامات انضباطی اثربخش درخصوص تخلفات مرتبط با حوزه قمار و شرط‌بندی مجازی، در حال حاضر شیوه اصلی تخلفات مالی، سوءاستفاده از روش کارت به کارت از سوی متخلفین است.

 بیشترین سوءاستفاده از سرویس کارت به کارت

وی ادامه داد: با توجه به اقدامات تکمیلی نظارتی در پایش عملیات انتقال وجه کارت به کارت، آمار این بخش نیز با توجه به اعمال محدودیت‌ها و اقدامات صورت گرفته از سوی بانک مرکزی، کاهش قابل توجهی داشته؛ به نحوی که میزان سوءاستفاده از این شیوه نیز، حدود 80 درصد کاهش یافته است. شناسایی بیش از 20 هزار درگاه پرداخت اینترنتی مرتبط با قمارخانه‌داران و تشکیل پرونده قضائی برای صاحبان آنها همچنین شناسایی بیش از 

72 هزار کارت اجاره‌ای در شبکه بانکی و اعمال محدودیت در دریافت خدمات بانکی هم از دیگر اقدامات انجام شده است.

معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی گفت: با توجه به اینکه عمده سوءاستفاده از سرویس کارت به کارت از طریق مسیر واسط‌های نرم‌افزاری کارت به کارت صورت می‌گیرد، بانک مرکزی در این حوزه اعمال قانون کرده و مطابق مقررات جاری، اقدام‌های انضباطی متعدد و متنوعی شامل جرایم ریالی، مسدودسازی درگاه‌ها، نرم‌افزارهای واسط و محدودسازی عملکرد پذیرندگان مالی خاطی را اعمال کرده است. 

محرمیان تاکید کرد: بانک مرکزی در مبارزه با قمار و شرط‌بندی در فضای مجازی همکاری نزدیک و مستمری با سایر نهادها از جمله قوه‌قضائیه، دستگاه‌های نظارتی و پلیس فتا دارد. این همکاری‌ها شامل مواردی از جمله شناسایی اجاره‌دهندگان کارت‌های بانکی به قمارخانه‌های سایبری، قماربازان، سرشاخه‌های قمار و ارجاع این افراد به نهادهای مسئول است.