پرداخت وام میلیاردی به شرکتی با ۵۷ میلیون تومان دارایی!

به گزارش میزان، در این جلسه متهم رضوی در ابتدای دفاعیات خود گفت: نماینده دادستان در جلسه قبل گفت که من با منشی خودم اروپا گردی کرده‌ام و به ۵۰ کشور رفته ام، در صورتی که اولا این منشی ۱۵ سال است که با من کار می‌کند و نیز در آن سفر خانواده‌ام همراه من بودند و ۵۰ کشور هم نبوده است بلکه پنج کشور بوده است و از آن ۱۰۰ مورد ورود و خروج ۵۰ موردش فقط مربوط به عراق بوده است و من فقط ۷ بار به امارات رفتم پنج بار آلمان و چهار بار هم اتریش و اروپا گردی در کار نبوده است.
متهم رضوی در ادامه اظهار داشت: سازمان بازرسی کل کشور نامه‌ای را به بانک مرکزی می‌زند که آیا من مشمول گروه ذی نفع واحد هستم یا نه؛ که بانک مرکزی صراحتا پاسخ می‌دهد که خیر. این فرد از حد اعتباری مشخص شده تخطی نکرده است و از حد اعتباری بانک عبور نداشته است. این پاسخ پس از صدور کیفرخواست به دادستانی ارائه شده است. اما سؤال من این است که چرا این پاسخ در پرونده من نیست.
3 سؤال نماینده دادستان از متهم
در ادامه نماینده دادستان در جایگاه حاضر شد و گفت: آقای رضوی لزومی ندارد شما یک وانت زونکن با خود بیاورید من از شما سه سؤال می‌پرسم که اگر پاسخ بدهید حکم برائت شما را صادر می‌کنم، اول اینکه طبق گزارش کارشناسان اعتباری شما صلاحیت تسهیلات نداشتید چطور ۱۰۷ میلیارد تومان گرفته‌اید باید اسناد مالی بیاورید.
وی ادامه داد: همچنین شما می‌گویید وام شما مشارکت مدنی نبوده و سرمایه در گردش است، اسناد بیاورید که کار بازرگانی می‌کردید شما باید در راستای تولید کار می‌کردید چرا این موارد را انجام نداده‌اید؟، همچنین شما وثیقه را با پول بانک خریده‌اید حال می‌خواهید همان را بدهید و ده‌ها ملکی که از آن خرید‌ه‌اید را پس بدهید چرا با پول بانک وثیقه خریدید؟
توضیحات نماینده دادستان
درباره وثیقه 100 میلیاردی متهم
نماینده دادستان در پاسخ به ادعای متهم مبنی بر ناقص بودن پرونده گفت: بعد از صدور کیفرخواست پرونده به دادگاه می‌آید و ما دیگر نمی‌توانیم در آن کاری انجام دهیم. مسئله دیگر این است که متهم صد میلیارد تومان در جاجرود وثیقه گذاشته که ما به آن مظنون بوده‌ایم و کارشناس آورده‌ایم که شاید گران‌نمایی صورت گرفته باشد. در این باره پرونده تشکیل دادیم و دیدیم که درست است و به نفع آقای رضوی رای صادر کرده‌ایم چرا این را نمی‌گویید که (در این مورد) به نفع شما رای دادیم.متهم رضوی خواست به سؤالات نماینده دادستان پاسخ بدهد و به اذن قاضی در جایگاه حاضر شد، اسنادی را به دادگاه تسلیم کرد و گفت: من از نماینده دادستان تشکر می‌کنم آن قسمتی را که نفع من بود را بیان کرد، اما چرا در کیفرخواست اعلام نکرد‌ید.
نماینده دادستان پاسخ داد: آن قسمت را به دادگاه ارائه کردیم.
قاضی مسعودی مقام بیان کرد: به ما اعلام کرده است اگر اعلام نمی‌کردند ما وثیقه شما را قبول نمی‌کردیم و شما بازداشت می‌شدید.
متهم رضوی خطاب به نماینده دادستان گفت: شما می‌گویید من صلاحیت ندارم در حالی که طبق قانون ذی‌نفع گرفتم و برگرداندم و بعد از دریافت وام پروژه گرفتیم که قرار بود سودآوری داشته باشم.
متهم ادامه داد: اساسنامه من در شرکت رهجویان و آینده‌سازان فاطمی ساخت این پروژه‌ها بود و در شرکت شایگان تجارت محصولات دامی بوده است و همه چیز هم به نام من است پس نمی‌توانم کلاهبردار باشم. من در چارچوب کیفرخواست ادله‌ام را ارائه دادم.
در ادامه وکیل مدافع متهم رضوی گفت: نماینده دادستان گفته‌اند که موکل بنده صلاحیت دریافت تسهیلات را نداشته است سؤال من این است که این صلاحیت را چه کسی تعیین می‌کند؟ موکلم به بانک مرکزی نامه زده است و بانک مرکزی اعلام کرده است که موکل بنده صلاحیت دریافت تسهیلات را داشته است، موکل من مستقیما صد نفر را مشغول به کار کرده است به طوری که همه حقوق می‌گرفتند و بیمه بوده‌اند که نشان می‌دهد صلاحیت دریافت تسهیلات را داشته است.
وی در رابطه با نحوه دریافت تسهیلات موکل خود نیز اظهار داشت: موکل من تسهیلات را در دوره‌های مختلف و به مبالغ مختلف گرفته است یعنی در طی سه سال مثلا یک بار سه میلیارد گرفته است که یک میلیارد آن را پس داده و دوباره مثلا پنج میلیارد گرفته و بخشی از آن را پس داده، منظورم این است که در یک مرتبه ۸۰ میلیارد تومان را به او وام ندادند بلکه خرد خرد بوده و برای آنها وثیقه گذاشته است.
تسهیلات میلیاردی با شرکت‌های فاقد صلاحیت
در ادامه قاضی مسعودی مقام از علیرضا علی‌محمدی رئیس ‌وصول مطالبات بانک سرمایه خواست در جایگاه حاضر شود. علی‎محمدی لیست پروژه‌ها و قرارداد‌های متهم رضوی که به بانک سرمایه ارائه کرده است را قرائت کرد و گفت: براساس نامه اداره مالیات، از ۱/۱/۹۳ تا ۲۹/۱۲/۹۳ میزان خرید و فروش و سود ویژه صفر است، اما مبلغ جمع دارایی ۵۷ میلیون تومان ذکر شده، آقای قاضی شرکتی که ۵۰ میلیون تومان دارایی دارد و میزان خرید فروش و سود آن صفر است چطور مصوبه میلیاردی گرفته است؟
مسئول وصول مطالبات بانک سرمایه درباره آینده‌سازان نوین و مفاصا حساب دارایی نیز افزود: براساس مقررات یک بانک می‌تواند ۶۰ درصد از بالاترین میزان فروش یک شرکت را به او تسهیلات بدهد چرا میزان فروش این شرکت‌های متهم ۹۸۰ میلیارد تومان اعلام شده است، اما در مفاصا حساب فروشش ۸۰۰ میلیون تومان اعلام شده است؟
وی افزود: همچنین براساس مقررات و دستورالعمل‌ها بانک‌ها مجاز نیستند که بیش از ۱۰ برابر سرمایه ثبتی یک شرکت را تسهیلات بدهند با این حال بنده حساس شدم و رفتم سرمایه‌های ثبتی شرکت‌های آقای رضوی را بررسی کردم و متوجه شدم که این فرد بار‌ها افزایش سرمایه و کاهش سرمایه داشته است که البته این موضوع به خاطر ضعف‌های قانون است.
علی‌محمدی گفت: در یکی از شرکت‌ها سرمایه‌اش را از ۱۰۰ میلیون تومان به ۳۰ میلیارد افزایش داده است و در جای دیگر از ۸ میلیارد ریال به ۳۴ میلیارد ریال و از ۳۴ میلیارد ریال به ۵۵ میلیارد ریال و از ۵۵ میلیارد ریال به ۶۰ میلیارد ریال افزایش سرمایه داده است که پس از این افزایش، این سرمایه تسهیلات گرفته و دوباره سرمایه‌اش را پایین آورده است.
پولشویی با استفاده از حساب بانکی دختر 14 ساله
در ادامه نماینده دادستان گفت: متهم امامی چندین ماشین پولشویی گسترده داشته‌اند و یکی از ابزار‌های پولشویی او شخصی به اسم امیر قادری بوده است، این فرد به اسم دختر ۱۴ ساله‌اش حساب باز می‌کرده تا پول به حساب او واریز شود. به گفته رئیس‌وصول مطالبات بانک سرمایه، در یک ردیابی دیگر مشخص شد که از ۳۰ میلیارد تومان تسهیلات اعطایی حدود ۴ میلیارد و ۳۰۰ میلیون تومان مجددا به حساب این دختر واریز شده است.
رئیس‌وصول مطالبات بانک سرمایه در ادامه خطاب به وکیل متهم رضوی گفت: بانک مرکزی گفته رضوی در بحث احراز هویت صالح است در حالی که احراز صلاحیت یک مشتری برای دریافت تسهیلات با بانک مربوطه و واحد اعتبارات است، اصلا با بانک مرکزی نیست.
قاضی مسعودی مقام با اعلام ختم جلسه گفت: جلسه بعدی روز پنجم خردادماه برگزار خواهد شد.