ثبات و امنیت اقتصادی با مسدودسازی حساب‌های اجاره‌ای

کد خبر: ۳۱۴۲۵۸

تاریخ: ۲۱ تير ۱۴۰۴ - ۲۰:۳۸

با گسترش فعالیت‌های مجرمانه و پولشویی، وزارت اقتصاد تصمیم به مسدودسازی حساب‌های اجاره‌ای گرفت تا ضمن کاهش ریسک‌های امنیتی، راه بر سوءاستفاده‌های مالی بسته شود.
به گزارش خبرگزاری مهر، یکی از ترفندهای پولشویی و کلاهبرداری، اجاره حساب‌های بانکی و یا اجاره کارت‌های بانکی است. اجاره حساب بانکی به این معناست که حساب‌های بانکی افراد در برابر پرداخت پول و با رضایت صاحب حساب، برای انجام تراکنش‌های بانکی استفاده شود.
به همین جهت افراد کلاهبردار و سودجو به منظور انجام تراکنش‌های مالی و پاکسازی ردپای منابع مالی حاصل از فعالیت‌های مجرمانه و غیرقانونی خود اقدام به سو استفاده از حساب‌های دیگران می‌کنند.
یعنی شخص بزهکار با فریب دادن فرد صاحب حساب و در ازای پرداخت اجاره‌بها به اطلاعات حساب او دسترسی پیدا می‌کند. معمولاً افراد کلاهبردار برای اجاره حساب‌های بانکی از وعده‌های تبلیغاتی مانند درآمدهای میلیونی در خانه یا درآمد میلیاردی در یک ماه و ... استفاده می‌کنند.
افرادی که قصد اجاره حساب بانکی را دارند باید از این موضوع آگاهی داشته باشند که بنا بر اعلام روابط عمومی بانک مرکزی در تاریخ سوم دی ماه سال ۱۳۹۷، اجاره کارت یا حساب صرفاً برای پوشش فعالیت‌های مجرمانه، پولشویی و فرار مالیاتی کاربرد دارد و پیشنهاد‌دهندگان، کسانی هستند که برای فرار از عواقب فعالیت‌های خلاف قانون خود، مسئولیت آن را در قبال پرداخت مبالغی اندک، یکسره متوجه اجاره‌دهندگان می‌کنند.
در ادامه این اطلاعیه آمده است: مطابق با قوانین و مقررات جاری، مسئولیت تمام تراکنش‌ها و مبادلاتی که از طریق حساب و کارت بانکی انجام می‌شود برعهده ‌دارنده آن است و هیچ ادعایی مبنی بر اجاره دادن حساب برای مراجع قانونی، مالیاتی، انتظامی و قضائی مورد قبول نیست.
از این رو به همه مردم توصیه شده است به هیچ عنوان و تحت هیچ شرایطی، پیشنهاد اجاره حساب یا کارت بانکی را با هیچ مبلغی نپذیرند، تا از عواقب جدی ناشی از فعالیت‌های خلاف قانونی که از طریق حساب‌ها یا کارت‌های بانکی اجاره‌ای انجام می‌شوند در امان باشند.
در حال حاضر وزارت اقتصاد تصمیم به شناسایی و مسدودسازی حساب‌های اجاره‌ای گرفته تا ضمن کاهش ریسک‌های امنیتی، راه بر سوءاستفاده‌های مالی بسته شود.