بررسی گزارش ماهانه 11 بانک بورسی مشخص کرد

کاهش رشد خلق پول بانک‌ها به کمتر از یک‌سوم در بهار 1401

کد خبر: ۲۴۴۶۴۰

تاریخ: ۰۸ تير ۱۴۰۱ - ۲۰:۰۷

بررسی گزارش ماهانه 11 بانک بورسی نشان می‌دهد رشد مانده تسهیلات اعطایی در بهار امسال در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته افت قابل توجهی داشته است.

به گزارش خبرگزاری فارس، بانک مرکزی در دولت سیزدهم یکی از مهم‌ترین اولویت‌های خود را مهار تورم تعیین کرده است. علاوه‌بر سیاست کنترل نرخ ارز که در هفته‌های اخیر موجب بازگشت ثبات به بازار شده است، سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک‌ها از ماه‌ها پیش در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفته است. کنترل نقدینگی از محل عدم استقراض دولت از بانک مرکزی و عدم اضافه برداشت بانک‌ها از بانک مرکزی و همچنین کنترل رشد خلق پول بانکی قابل تحقق است.

در سال جاری دولت تاکنون تنخواهی از بانک مرکزی دریافت نکرده و این خود در مهار رشد نقدینگی موثر بوده است. همچنین اضافه برداشت بانک‌ها از بانک مرکزی به دو دلیل مهار شده است. اول، منوط شدن اضافه برداشت بانک‌ها از بانک مرکزی به ارائه وثیقه نقدشونده و دوم کنترل رشد مقداری ترازنامه بانک‌ها.

براساس برنامه بانک مرکزی رشد ترازنامه بانک‌های تجاری دو درصد در هر ماه و 24 درصد در سال قابل افزایش است. این سقف برای بانک‌های تخصصی دو و نیم درصد در هر ماه و

30 درصد در سال است. البته این نسبت‌ها در سال 1401 تغییر کرده و براساس شاخص‌هایی چون نرخ کفایت سرمایه، سقف رشد ترازنامه بانک‌ها متفاوت خواهد بود.

در همین‌باره میرعمادی؛ مدیر اداره ارزیابی سلامت نظام بانکی گفته است: بانک‌ها به لحاظ شاخص‌های ثبات و سلامت دارای وضعیت‌های متفاوتی هستند و براساس مقررات پیش‌بینی شده در بانک مرکزی به بانک‌های دارای وضعیت شاخص ثبات و سلامت سالم‌تر اجازه رشد ترازی بیشتر و به بانک‌هایی که در وضعیت ناسالم‌تری فعالیت می‌کنند، اجازه رشد ترازی کمتری داده می‌شود.

بر اساس این گزارش، بنابراین بانک‌های بد اجازه رشد دو درصدی ترازنامه در هر ماه را نخواهند داشت. سمت راست ترازنامه بانک‌ها گزینه‌های متعددی دارد اما به دلیل اینکه گزارش عملکرد ماهانه بانک‌ها صرفا جزئیات مانده تسهیلات اعطایی، تسهیلات اعطایی و تسهیلات وصولی را ارائه می‌کند، آماری که در ادامه ذکر می‌شود، صرفا ارقام رشد مانده تسهیلات اعطایی بانک‌ها در سه ماهه اول امسال در مقایسه با مدت مشابه سال 1400 است.

عملکرد ماهانه 11 بانک بورسی

گزارش عملکرد ماهانه 11 بانک بورسی در کدال نشان داد از میان این 11 بانک در بهار سال گذشته هشت بانک رشدهای دو رقمی در مانده تسهیلات داشته‌اند اما در بهار امسال هیچیک از این بانک‌ها رشد دورقمی در این حوزه نداشته‌اند. بانک ملت که بیشترین مانده تسهیلات اعطایی بین بانک‌های بورسی را دارد و در سه ماهه اول سال گذشته 29 و دو دهم درصد در مانده تسهیلات اعطایی رشد داشته است و در سه ماهه اول امسال افت یک و 29 صدم درصدی را در این بخش ثبت کرده است.

بر اساس این گزارش، هنوز آماری از حجم رشد نقدینگی در سه ماهه اول منتشر نشده اما با اعمال سیاست کنترل ترازنامه و نقدینگی در دو ماهه اول امسال رشد نقدینگی در سطح دو و سه دهم درصد کنترل شده است. در حالی که این رقم در دو ماهه اول سال گذشته سه و شش دهم درصد بود. در واقع سیاست‌های دولت سیزدهم موجب کاهش 36 درصدی سرعت رشد نقدینگی در دو ماهه اول امسال شده است.

سیاست‌های کنترل نقدینگی دولت سیزدهم موجب شد نرخ تورم براساس گزارش بانک مرکزی از 59 و سه دهم درصد در شهریور ماه سال 1400 به 41 و 9 دهم درصد در اردیبهشت ماه امسال برسد. با وجود افزایش مقطعی نرخ تورم در خرداد ماه، در صورت استمرار سیاست‌های کنترل نقدینگی، نرخ تورم در ماه‌های آینده به سیر نزولی خود ادامه خواهد داد.