عبور بانک مرکزی از مرحله هشدار به ضرورت برخورد با پولشویی بانک‌ها
سرویس اقتصادی-
رئیس‌کل بانک مرکزی پس از بارها هشدار به شبکه بانکی درخصوص مبارزه با پولشویی بانک‌ها، روز گذشته گفت: بانک مرکزی مصمم است در این موارد برخورد نظارتی و انضباطی خود را تشدید کند.
به گزارش خبرنگار ما، رؤسای کل بانک مرکزی، در دوره‌های مختلف مدیریتی خود بارها با انتشار بیانیه‌ها و اخطارهای رسمی، شبکه بانکی را به تشدید نظارت‌ها و مسدودسازی حساب‌های مشکوک به پولشویی مکلف کرده‌اند، اما این مواضع عمدتاً در حد توصیه‌های رسانه‌ای و بخشنامه‌های کاغذی باقی مانده است.
یکی از بزرگ‌ترین نقاط ضعف سکانداران بانک مرکزی، بی‌عملی و نداشتن اراده لازم برای برخورد قاطع با تخلفات سیستم بانکی بوده است. صدور هشدارهای پی‌در‌پی بدون فعال‌سازی ضمانت‌اجراهای قانونی و اعمال جریمه‌های سنگین علیه بانک‌های خاطی، تنها به فرسایش اعتماد عمومی انجامیده است.
تا زمانی که مدیریت بانک مرکزی به جای پشت میز نشستن و تکرار اخطار، گام‌های عملیاتی و نظارت انتظامی سفت و سختی را در دستور کار قرار ندهد، این هشدارها چیزی جز سرپوشی بر تداوم منافذ نشت سرمایه نخواهد بود.
عبدالناصر همتی دیروز با تأکید بر ضرورت مقابله جدی با تخلفات پولشویی در شبکه بانکی، اعلام کرد: بانک‌ها در اجرای ضوابط و انجام مسئولیت‌های خود در این حوزه کوتاهی نکنند، بانک مرکزی مصمم است در این موارد برخورد نظارتی و انضباطی خود را تشدید کند.
رئیس‌کل بانک مرکزی در نشست با مدیران عامل بانک‌ها، با اشاره به گزارش ارائه شده درباره تخلفات مرتبط با پولشویی و بعضا ایجاد اختلال در بازارهای ارز و طلا، اظهار کرد: حجم تخلفات شناسایی‌شده قابل توجه است و بخش مهمی از این موارد در شعب بانک‌ها اتفاق می‌افتد.
از این رو، واحدهای مبارزه با پولشویی باید به‌صورت مستمر و عملیاتی فعالیت کرده و صرفاً تشکیلاتی اداری نباشند.
وی با تأکید بر مسئولیت مدیران عامل بانک‌ها در قبال تخلفات شعب، تصریح کرد: واحدهای مبارزه با پولشویی باید با جدیت و به‌صورت فعالانه وظایف خود را دنبال کنند و مدیران عامل بانک‌ها نیز بر عملکرد شعب در اجرای ضوابط این حوزه نظارت مستمر و مؤثر داشته باشند.
همتی ادامه داد: بانک مرکزی نیز فعالیت‌های مرتبط با پولشویی در شبکه بانکی را به‌صورت مستمر رصد و پایش می‌کند و با بانک‌هایی که در انجام مسئولیت‌های قانونی خود کوتاهی کنند، برخورد نظارتی و انضباطی خواهد داشت.
خیال راحت مدیران متخلف
به نظر می‌رسد زیر پوست برخی شعب بانک‌ها اتفاقاتی در جریان است و از آنجا که مدیران متخلف از هزینه‌های اقدامات خود ترسی ندارند، به تخلفات ادامه می‌دهند.
شاهد آنکه مدتی قبل بانک مرکزی در اطلاعیه‌ای تصریح کرد «تعدادی از بانک‌ها که مقررات و الزامات ابلاغی مربوط به کارسازی تراکنش‌های بانکی مشتریان را رعایت نکرده بودند و زیرساخت‌های فراهم شده توسط آنها مورد سوءاستفاده اخلالگران در بازار ارز، طلا و فلزات گرانبها قرار گرفته بود، مشمول جریمه نقدی شدند و احکام انضباطی مربوط توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران برای آنها صادر شد.»
نکته عجیب در اطلاعیه فوق آن بود که مشخص نشد دقیقا کدام بانک‌ها و مدیران تخلف کرده‌اند. همچنین اعلام نشد برخوردهای انضباطی چه بوده و آیا بازدارندگی لازم را داشته است یا خیر؟ همچنین مشخص نشد برخورد با مدیران عامل، مدیران دایره ارزی و سایر افراد دخیل در این تخلفات به چه نحوی بوده است؟
این پنهان‌کاری اولا باعث می‌شود که بانک‌های سالم نیز در مظان اتهام قرار بگیرند و ثانیا، اثر بازدارندگی قانون را از بین می‌برد، چرا که متخلفان از عدم افشای اسامی خود مطمئن می‌شوند و دغدغه‌ای هم بابت پرداخت جرایم مالی ندارند.
مدیران متخلف تنها زمانی به هشدارهای بانک مرکزی اعتنا می‌کنند که بدانند در پی این تخلفات، بدنامی و تنبیه سخت قرار دارد.